个人理财业务的客户不包括（个人理财业务不包括增值服务）
个人理财业务的客户可以包括什么
1、个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。无民事行为能力人、限制民事行为能力人的监护人是其法定代理人。
2、CDE个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力的监护人、限制民事行为能力人的法定代理人(而不是限制民事行为能力人和无民事行为能力人本身)。CDE选项正确。故选CDE。
3、个人理财业务的客户应当是具有完全民事行为能力的自然人或无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。 完全民事行为能力人。十八周岁以上的自然人是成年人，不满十八周岁的自然人为未成年人。
4、根据中国金融网查询，个人在生活中的消费者，如购买商品、享受服务等指个人消费类客户。个人在银行开设储蓄账户，储蓄资金的客户指个人储蓄类客户。个人在金融市场进行投资，如证券、基金、理财等指个人投资类客户。
个人理财业务不包括财务规划
【答案】：D 参考答案：D 系统解析：个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。
因此，当我们讨论个人理财业务是否包括财务规划时，答案是肯定的。财务规划是个人理财业务的核心组成部分之一。它涉及对个人的当前财务状况进行全面评估，然后制定和实施一个旨在实现长期财务目标的战略。
【答案】：B 个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。A、B、C三个选项均属于个人理财业务。
个人理财业务按照客户类型的不同,可分为()。
个人理财业务可分为理财顾问服务、综合理财服务以及其他个人理财业务。理财顾问服务 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等专业化服务。
理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次。
【答案】：B 银行个人理财业务根据客户类型，分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。选项8属于按照管理运作方式分类。
银行往往根据客户类型进行业务分类。按照这种分类方式，理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。
个人理财业务不包括投资顾问
1、不对，个人理财业务的种类不包括：现金管理服务。解析 个人理财业务又称财富管理业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。是发达国家商业银行利润的重要来源。
2、【答案】：D 个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。
3、【答案】：B 个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。A、B、C三个选项均属于个人理财业务。
4、【答案】：D 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。
商业银行开办个人理财业务的时候,需要向银监会申请。在申请时需要报送的...
1、【答案】：B 商业银行申请需要批准个人理财业务的客户不包括的个人理财业务个人理财业务的客户不包括，应向中国银行业监督管理委员会报送材料一式三份。
2、【答案】：C 商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务，应向中国银监会申请批准。
3、《商业银行个人理财业务暂行管理办法》第四十六条：其个人理财业务的客户不包括他需要申请批准的个人理财业务还包括：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；需经证监会批准的其个人理财业务的客户不包括他个人理财业务。
4、【答案】：A 商业银行开展保障性理财收益计划等个人理财业务，应向银监会申请批准。
按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括...
1、【答案】个人理财业务的客户不包括：C 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条的规定个人理财业务的客户不包括，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。
2、根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。
3、对关键客户的管理：（1）集中优势资源服务于关键客户；（2）通过沟通和情感交流，密切双方的关系；（3）成立为关键客户服务的专门机构。
4、【答案】：D 根据个人理财业务风险管理的要求，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。
5、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。而D为综合理财服务，即商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。