个人理财产品合规销售考试（理财合规案例）

银行从业资格考试各科目教材介绍,考生该如何选择?

《风险管理》考试教材基于国内外银行监管的框架、体系和新发展个人理财产品合规销售考试，紧密结合个人理财产品合规销售考试我国银行业的现状和发展趋势，坚持理论与实践相结合、知识与技能相结合、现实与前瞻相结合的原则，基本覆盖个人理财产品合规销售考试了银行业金融机构全体从业人员应该掌握的风险管理理念和基础知识。

《个人贷款》选择报考《个人贷款》专业，未来的就业方向将会是侧重于往金融个金、贷款方向方面进行发展，教材中主要涉及了关于个人经营性贷款、个人住房、信贷等方面知识，对这方面有兴趣的考生可以考虑选择。

银行从业考试科目介绍 银行从业资格考试涉及有两门科目，分别是公共基础科目《法律法规与综合能力》，以及专业科目《银行业专业实务》。

《银行业法律法规与综合能力》辅导教材为中国金融出版社出版的2019版《银行业法律法规与综合能力》。该教材初、中级适用。《银行业专业实务》—个人理财辅导教材为中国金融出版社出版的2019版《个人理财》（初级）。

2010银行从业人员资格认证考试应试辅导及考点预测·个人理财目录

1、第1章深入解析银行个人理财业务，包括业务概述、知识结构、复习提示和历年重要考点精讲，同步习题有助于巩固理解。

2、这本书是关于2010年银行从业人员资格认证考试的应试辅导和重要考点预测的专业图书，由立信会计出版社出版，属于临门一脚考试系列辅导丛书的第一版，发行日期为2009年3月1日。全书采用简体中文编写，便于理解和学习。内容丰富，共有280页，适合深度学习者使用。

3、《2010银行从业人员资格认证考试应试辅导及考点预测·个人理财》是一套针对2009年中国银行业从业人员资格认证考试大纲和教材体系编撰的辅导教材。这套系列教材分为《公共基础》、《个人理财》和《风险管理》三个专业领域，其中《个人理财》是本书的核心内容。

4、这套银行业从业人员资格认证考试辅导资料以其独特的特色，为考生提供了有力的支持。首先，它精准预测考试要点。银行业考试的固定考点和难点经过精心分析，帮助读者深入理解并掌握这些核心知识，从而提高模拟试题的命中率，提升考试成功率，避免考生在复习中走弯路。其次，深度解析是这套资料的一大亮点。

2014年银行专业资格考试《个人理财》真题

1、某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在下列哪一方面未违反职业操守的有关规定( )。

2、A.正确 B.错误 参考答案：A 理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。

3、银行业初级资格考试设《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》2个科目。在《银行业专业实务》科目中又分设“个人理财”、“风险管理”、“公司信贷”和“个人贷款”4个专业类别，考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。银行业初级资格考试，采用计算机闭卷答题的方式进行。

4、《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。其中《银行业法律法规与综合能力》为必考科目，也是考生获取其余五项专业资格认证的基础。也就是说，如果考生想取得专业科目的资格证书，必须先通过《银行业法律法规与综合能力》的考试。

5、⑤ 2014年银行从业资格证 你是属于在学校考的，这个不用分地区。等你到银行上班了，单位开具证明，方可以领取内从业资格证书。容考《银行业法律法规与综合能力》和个人理财”、“风险管理”、“公司信贷”和“个人贷款”4个专业类别中的任一项就可以拿证，一般在柜面考个人理财就可以了。

6、银行从业资格考试真题（考生回忆版）初级银行从业《法律法规》和《风险管理》：根据考生反馈，今天上午初级银行从业《法律法规》科目主要考点包括风险管理，贷款风险分类，票据分类，资本充足率，支票分类等。《风险管理》科目主要考点涉及利率风险来源、风险转移和风险补偿等。

2012中国银行业从业人员资格认证考试-个人理财考点精讲及归类题库目录...

1、银行个人理财业务概述，涉及概念分类、发展现状、影响因素和业务定位，以及配套的归类题库。 银行个人理财理论与实务基础，涵盖理财业务理论基础和实务操作，如生命周期理论、货币时间价值等，同样配有详细的归类题库。

2、第1章深入解析银行个人理财业务：概念与分类：了解个人理财的全面概念，银行的个人理财业务定义，以及业务的不同类型。发展与现状：比较国内外银行个人理财业务的发展历程和当前状态，分析影响因素，包括宏观和微观层面，以及银行的定位策略。

3、这本书是针对2012年中国银行业从业人员资格认证考试的个人理财部分精心编撰的题库，版本信息为2012年1月首次发行，印制次数同样为首次。它的国际标准书号为ISBN 978-7-5429-3296-9/F，适用于全国各地的考生。该教材由专业的中国银行业从业人员资格认证考试研究中心主编，享有权威性和深度。

4、这套辅导用书的特点包括：深入分析考情，针对性讲解；清晰精讲各考点，提升复习效率；归类题库设计，强化实战练习；还赠送机考模考系统，提供智能组卷、模拟考试等全方位学习体验。本书由王汀汀副教授等多位专家编著，欢迎考生提出宝贵意见，以期未来版本更加完善。

2017银行专业资格个人理财考点:客户合规性管理

客户的个人或家庭金融资产数量 金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产 重要人士标准 银行一般会将一定比例的重要人士纳入客户准入范围。详见P273 客户的限制性条件 商业银行在实际设立的各种理财计划中，也没有设立其他限制性条款。

(一)建设强有力的合规文化 形成良好的合规文化，这对于商业银行有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

银行从业资格考试科目为：《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》2个科目。其中，《银行业专业实务》下设《风险管理》、《个人理财》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别，其中选择一科即可。 各科科目内容不尽相同，可以购买相关的方面的书籍，进行了解。

【答案】：A、B、C、E 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第9条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。第8条规定，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。

银行理财经理根据客户的特征、偏好和需求等情况选择高、中、低风险的产品进行比例合理的投资，面向不同的市场寻找最佳的产品组合。

银监会给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。备考提示 本考点属于识记加理解的内容.考生需要识记个人理财的概念，理解投资、财富管理和个人理财的区别。同时，本考点属于个人理财改版后新添加的内容，考生需要重点关注。