个人理财初级面谈沟通（个人理财讨论话题）

作为一名理财顾问,应如何有效开发客户

1、\x0d\x0a方法对待年轻客户和年老客户都要周到热情个人理财初级面谈沟通，不要放弃，都要做好服务和开发。因为年轻个人理财初级面谈沟通的客户有个人理财初级面谈沟通的时候也会给个人理财初级面谈沟通你带来惊喜。给你推荐个人理财初级面谈沟通了客户，或者在你很需要的时候进账或购买理财产品了。

2、趁早努力，开发新客户。大量潜在的客户群非常重要，一定要先把量做大。对于潜在客户要好好服务，不要轻易放弃，这个月他没有存款或者做理财产品，不代表他过几个月不会。他可能有一些钱没有到期，或者有一笔奖金还没有发。

3、理财顾问开发客户，一方面，可以经常参加各种理财交流活动或者沙龙。5在交流中不断提升自己的专业能力和知名度，让客户能够认可你，自然会来找你。6积累到一定程度之后，可以尝试自己举办讲座或者培训之类的活动，积累客户资源。

4、(4)取得联系，建立信任，建立直接接触关系。只有建立正常的联系并且取得客户的信任，才有可能深入接触。这时要注意经纪人自身形象的传递，既要有道德还要有真才实学。(5)筛选客户。去除那些不适合发展的对象，可以根据基本资料进行初步判断，也可经过一定的接触后根据对象的态度和实际情况决定是否开发该客户。

5、老客户转介绍 老客户转介绍，是最为高效的一种方式，如果有老客户转介绍，那么成功的概率高达一半以上。首先，它不用像陌生客户那样建立初步的信任。其次，老客户之所以帮你转介绍，很有可能是因为在你这里做投资的收益不错。

下列选项中,不属于个人理财业务人员向客户提问时需要注意的因素的是...

1、【答案】：B 不属于个人理财业务人员向客户提问时需要注意的因素的是用中等的语速与客户交谈，但在面谈过程中，个人理财业务人员要把握谈话的主动，不要做一个积极的倾听者。

2、【答案】：B 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

3、D、理财中心、理财工作室 答案：C 以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？A、教育投资规划 B、健康规划 C、退休规划 D、居住规划 答案：B 我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据___的不同进行区分。

4、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议；②所在机构有明确的客户投诉反馈时限的，应当在反馈时限内答复客户；③所在机构没有明确的投诉反馈时限的，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况；④在投诉反馈时限内无法拿出意见的，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。

5、C、为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写 D、如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差 下列不属于家庭成熟期财务状况的是（B ）。

6、【答案】：B 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应当客户移交给理财业务人员。

保险初次面谈怎么邀约

获得增员对象对于初次面谈的承诺 电话约访的拒绝处理 在电话约访的过程中，会碰到对方回绝你的情况，这时你要如何去应对，才能即不伤及对方的面子，又能把话题继续下去呢？其实，你只要按以下的方法去讲，就会很容易地达到面谈的目的。 第一步，要肯定对方的回绝。 第二步，一定要提到推荐人。 第三步，赞美对方。

问句开场白假如你可以总是把客户的利益与自己的利益相结合，问问题将特别有用，顾客是向你购买想法、观念、物品、服务或产品的人。当你问问题时将带领你的潜在客户为他的最佳利益做出选择。曾有一名某图书公司的销售人员总是从容不迫、平心静气地以提出问题的方式来接近顾客。

（1）客户筛选，目的：通过各种方法寻找符合条件的销售对象 （2）通过打电话的方式获得与准客户见面的机会，电话里不谈保险话题，A类客户名单及电话（至少5个）、约访金句 （3）初次面谈，让客户了解你、了解公司、了解保险理念。

2018年银行从业《个人理财》第七章理财师的工作流程和方法(1)_百度知...

1、初次接触客户阶段。理财师需要明白如下几个问题：(1)理财师的客户从哪里来。在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户，大多数应该是已有现成银行客户；其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。(2)客户的需求是什么。

2、理财师的工作流程通常包括以下六大步骤：建立客户关系：理财师需要与客户建立良好的关系，了解客户的需求、财务状况和目标。这可以通过与客户进行沟通、收集信息、分析客户财务状况等方式来实现。制定理财计划：根据客户的财务状况和目标，理财师需要制定个性化的理财计划。

3、【答案】：B 我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）执行理财规划方案；（6）后续跟踪服务。在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法。

4、（二）初级银行《个人理财》科目的主要考试内容：个人理财。个人理财业务相关法律法规。理财投资市场。理财产品。客户分类与需求分析。理财规划计算工具与方法。理财师的工作流程和方法。

理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括

1、理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括个人理财初级面谈沟通了解客户的基本信息、制定初步的理财方案、准备相关的理财资料、了解客户的投资偏好和风险承受能力。了解客户的基本信息 理财师在与客户面谈之前，首先需要了解客户的基本信息，包括客户的姓名、年龄、职业、收入、家庭成员等。

2、（一）尊敬、重视客户 （二）真诚，发自内心的帮助客户 （三）理解和包容。（四）自知。根据客户自身价值帮助客户。具体的交流个人理财初级面谈沟通：选择合适的交流环境。。说到准备，按照上面的要求来做，以专业素养来征服客户。熟练交流的目的和流程，提高效率。

3、懂得在某些时候停顿，音量大小要适中，配合脸部表情； 措辞高雅，发音要正确，加上愉快的笑声。

4、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明；应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问，同时对客户的问进行耐心地解释，自始至终让客户参与其中；如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问和需要其他专业人士协助解决的问等。

在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有()。

1、理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括了解客户的基本信息、制定初步的理财方案、准备相关的理财资料、了解客户的投资偏好和风险承受能力。了解客户的基本信息 理财师在与客户面谈之前，首先需要了解客户的基本信息，包括客户的姓名、年龄、职业、收入、家庭成员等。

2、选择合适的交流环境。。说到准备，按照上面的要求来做，以专业素养来征服客户。熟练交流的目的和流程，提高效率。准备好要了解客户信息的提问问题，并且是客户能够答得上来的；注意特定词汇的准确定，可以先找一位搭档来演练。

3、想要经营好自己的客户池，理财师首先要避免产生这种心理：把客户当做流量。每个客户都是一个个具体的人，他们在自己的生活中对应的角色可能有父母、儿女、教师、学生、企业家、公司职员等，每个角色都有性格、有情感、有特点，且有自己的需求的。

4、(1)接触客户，建立信任关系；(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况；(3)明确客户的理财目标；(4)制订理财规划方案；(5)理财规划方案的执行；(6)后续跟踪服务。考点2 接触客户 初次接触客户阶段。理财师需要明白如下几个问题：(1)理财师的客户从哪里来。