个人理财考点精析（个人理财考试重点）

怎样自学理财这门职业?以及理财这种职业分为几个等级?

1、一种是劳动部承认的理财规划师（chfp），分为初中高级，需要有一定的工作经验，一般在金融行业做个的都可以直接考中级，并不是很难。另外一种是国家承认的理财规划师（AFP），更加具有含金量，但非常难考，而且培训费和报考费非常贵。银行的理财师一般都要考这个证的。

2、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。希望能够帮助到您。

3、共设三个等级：理财规划师（CHFP）三级、中级理财规划师（CHFP）二级、高级理财规划师（CHFP）一级。关于发证机关：2003年理财规划师（CHFP）被列入国家职业资格 CHFP是理财规划师职业资格认证简称。

4、学习财经知识。通过阅读书籍、文章或订阅财经新闻、杂志来了解更多有关投资、财务规划、税务等方面的知识。参加培训课程。可以参加线上或线下的财经课程，包括理财规划师（CFP）、注册财务策划师（RFP）、特许金融分析师（CFA）等相关认证课程，这些课程可以帮助你更深入地了解财经领域的知识和技能。

哪些出版社的理财类书籍比较好

《复利王》解构巴菲特，是福建人民出版社2023年出版的图书，作者林水龙。

《理财周刊》《理财圣经》，台湾的黄培著，中国商务出版社；《一生的理财计划》，王在全著，北京大学出版社；《巴比伦富翁的理财课》，乔治.克拉森，比尔李译，中国社会科学院出版社；《财商百分百，个人理财与致富的常识与规则》，司马长川，中国档案出版社。以上意见，仅供参考。

《复利王》解构巴菲特，福建人民出版社2023年出版，作者林水龙。ISBN 9787211091690内容简介本书通过引入巴菲特的投资与生活方面的故事，总结他投资成功的秘诀，结合心理学知识，引导读者将巴菲特的投资技巧融入潜意识，结合中国股市的实际，提出了选择优质公司、在保证安全边界的前提下长期持有等理念。

《有钱的理发师》作者 David Chilton 这本书以小说的形式提供了很多优秀而具有普遍性的个人理财建议。几个朋友每月在理发店会面一次，书的同名主角会跟大家分享关于储蓄、投资、购房等等的至理名言；这些忠告都很棒，背后通常都有着活生生的例子。写作本书的谈话口吻也许正迎合了那些对个人理财倒胃口的读者。

理财师AFP那种,好考吗?

1、AFP考试综合性较强，有时候可能因一个小知识点出错而导致整道题没分。

2、不难考考试方式：统考，闭卷，机考。考试地点：全国共设置52个考点，请考生登录“考试认证系统”选择报考城市（省市自治区、城市），就近参加考试。特别提示：AFP资格认证考试将在30个省市自治区设置考点，除西藏、香港、澳门外，所有省会城市均设有考点。此外，部分省将有多个城市设点。方便考生就近应考。

3、金融理财师资格证不好考。AFP考试是有一定难度的，尤其是对于非经济和金融相关专业的考生，难度会更大，但考生报名AFP考试前是需要在FPSBChina官方授权的平台或机构完成培训且成绩合格才可以报考，在培训环节考生认真备考，好好学习，也会提升考试通过率。

4、AFP中文名称为金融理财师，作为一门全英文国际级金融考试，难度上是较高的，接下来深空网给大家分享几点学习技巧，希望有所帮助。端正好自己学习态度对于备考AFP方面，首先大家还是要端正好自己的学习态度。如果不树立好正确的学习观，那么再好的备考技巧也没有什么作用。

2017年银行从业个人理财辅导之个人理财相关定义

1、个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。难点点拨 从广义上看，理财包括个人理财和公司理财；在本教材中或一般情况下所说的理财多指个人理财。银监会给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

2、概念：私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务，不仅为客户提供投资理财产品，还包括为客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、收益和流动性之间进行平衡，同时还包括为客户进行与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。

3、现金管理。主要为大家介绍现金管理、消费管理、债务管理、现金、消费和债务管理的综合考虑四个方面的内容，敬请网友仔细查阅。重点九：个人理财概述。讲述理财计划、私人银行业务两部分内容。重点十：金融市场。主要讲述金融市场相关知识，主要从其概念、特点、主要功能、构成要素、分类五个方面来介绍金融市场。

4、关于个人理财以下说法正确的有( ACDE )。

银行从业资格考试有用吗?有没有什么复习技巧或资料?

公共基础科目：公共基础 (公共基础证书的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识)。专业科目：个人理财、风险管理 (专业证书的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能)。考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。考试形式：资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。

根据历年考生反映，《银行业专业实务》五科考试并不会太难。其中个人理财这一科难度最小。而个人贷款及公司信贷难度较大。总结：2022年银行从业资格考试无论从通过率还是科目难易程度来看，整体难度不会太高。

有针对性复习安排好时间节点，比如说现在离考试还有两个月的时间，复习靠两大类，教材和做题。可以用一个月的时间看教材，剩下一个月做题。从银行从业资格考试教材和银行从业资格考试大纲入手，同时要配合银行从业资格考试章节练习，这样对学习知识点就会更有帮助了。